Les investisseurs font face à une multiplication de produits financiers et d’opportunités d’investissement.
Sans vision globale, il devient difficile de construire une stratégie cohérente et durable.
Piloter son patrimoine avec lucidité.
Un accompagnement patrimonial sur mesure, soutenu par l’intelligence collective du réseau Convergence et par des outils d’analyse avancés.
Sapiens Invest accompagne dirigeants, professions libérales et investisseurs exigeants dans le pilotage stratégique de leur patrimoine.
Membre du réseau Convergence 15 cabinets indépendants de gestion de patrimoine Membre du réseau Convergence - 15 cabinets indépendants de gestion de patrimoine
Pourquoi tant d’investisseurs prennent-ils de mauvaises décisions patrimoniales ?
Construire une stratégie patrimoniale robuste ne consiste pas seulement à choisir des placements. De nombreux facteurs brouillent les arbitrages et nuisent à la cohérence à long terme.
En matière patrimoniale, l’intuition inspire, la stratégie décide.
Une approche rationnelle du patrimoine
Construire un patrimoine ne consiste pas seulement à sélectionner des placements. Cela nécessite une approche structurée, adaptée à votre horizon d’investissement, à votre sensibilité au risque et à vos objectifs patrimoniaux.
Piloter avec lucidité, protéger avec rigueur, transmettre avec intelligence.
Des solutions patrimoniales adaptées à votre stratégie
Au-delà du conseil patrimonial, Sapiens Invest vous accompagne dans la mise en œuvre d’une stratégie d’investissement sur mesure, structurée selon votre situation, vos objectifs de long terme et votre horizon d’investissement, en sélectionnant via une architecture ouverte des solutions reconnues au sein des principales enveloppes patrimoniales et de différentes classes d’actifs.
Allocation d’actifs & coaching financier
Construction, suivi et accompagnement dans la durée d’une allocation d’actifs adaptée à votre profil d’investisseur, avec un accompagnement pédagogique pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
- ETF, fonds patrimoniaux et produits structurés
- Solutions de gestion financière
- Structuration au sein des principales enveloppes patrimoniales : PEA, assurance-vie ou comptes-titres
- Accès à des classes d’actifs diversifiées : dettes privées, private equity, SCPI
- Sur option : coaching financier personnalisé, accompagnement indépendant facturé exclusivement sous forme d’honoraires
Immobilier patrimonial
Des investissements immobiliers sélectionnés pour leur cohérence dans une stratégie patrimoniale globale.
- Service de transactions immobilières et de valorisation foncière
- Biens proposés et transactions réalisées par Sapiens Invest
- Accès à une sélection de SCPI reconnues sur le marché
- Structuration immobilière : SCI, démembrement et organisation patrimoniale
- Immo by Sapiens Invest
Solutions patrimoniales internationales
Accès à des solutions patrimoniales avancées pour diversifier et structurer votre patrimoine.
- Contrats d’assurance-vie luxembourgeois
- Étude de faisabilité de crédit Lombard adossé à des actifs financiers
- Diversification internationale des investissements
- Solutions patrimoniales adaptées aux patrimoines importants
Ingénierie patrimoniale & fiscalité
Structuration patrimoniale et optimisation fiscale dans la durée.
- Arbitrages entre rémunération et revenus patrimoniaux
- Organisation patrimoniale et optimisation fiscale
- Accès à des véhicules d’investissement spécialisés : FCPI, GFI, GFV
Partenaires
Une expertise indépendante, soutenue par un collectif
La gestion d’un patrimoine exige des compétences multiples : analyse civile et fiscale, allocation d’actifs, structuration immobilière, préparation de la retraite ou organisation de la transmission.
L’expertise d’un collectif
Convergence
Sapiens Invest s’appuie sur le réseau Convergence, qui rassemble des spécialistes couvrant l’ensemble des domaines patrimoniaux :
- ingénierie civile et fiscale
- allocation d’actifs et gestion financière
- optimisation fiscale et préparation de la retraite
- structuration immobilière et transmission patrimoniale
Le réseau intègre également un cabinet d’expertise comptable, permettant d’aborder les problématiques patrimoniales dans leur globalité.
Convergence
15 cabinets
+ 400 millions
d’euros d’encours conseillés.
Votre interlocuteur
Jean-Pierre PUX
Fondateur — Sapiens Invest
- 20 ans d’expérience immobilière
- 500 transactions immobilières accompagnées
- depuis 2007 investisseur sur les marchés financiers
« Au-delà des chiffres et des placements, chaque patrimoine reflète une histoire, des choix et des aspirations. »
JP Pux
Mon approche repose sur :
- Écouter pour mieux conseiller
- Structurer avant d’agir
- Sélectionner avec exigence
- Accompagner dans la durée
Écouter. Structurer. Décider avec exigence.
Découvrir nos opportunités patrimonialesAvis Google
Ils nous confient leurs enjeux patrimoniaux
Les retours publics Google permettent de compléter l’approche du cabinet par l’expérience concrète de clients accompagnés.
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Et vous ?
Vos stratégies sont-elles à la hauteur
de vos objectifs ?
Salarié, cadre dirigeant, entrepreneur, profession libérale, retraité : vous vous interrogez sur la pertinence de vos allocations actuelles, sur l’optimisation fiscale de vos revenus ou sur la manière de préparer l’avenir pour vos proches ? Prenons le temps d’un échange pour identifier vos priorités et définir ensemble les meilleures stratégies propres à votre profil.
« La pensée s’aiguise au contact d’une autre pensée. »
Platon
Prendre contact
Échangeons sur votre situation patrimoniale
Un premier échange permet de clarifier vos enjeux, vos priorités et vos objectifs. Laissez vos coordonnées et vos disponibilités, ou utilisez directement l’email et le téléphone ci-dessous.
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