Qui sommes-nous ?
SAPIENS INVEST est un cabinet de gestion de patrimoine qui vous accompagne dans l’optimisation de votre épargne personnelle et de la trésorerie de votre entreprise.
En tenant compte de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs, nous concevons des solutions sur mesure ou clé en main.
Dans un environnement financier en constante évolution, notre expertise indépendante vous permet de sécuriser et faire fructifier votre patrimoine. Avec une approche transparente et adaptée, notre ambition est de transformer chaque opportunité en une stratégie pérenne.
Pour garantir un accompagnement de qualité, SAPIENS INVEST est adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et membre du GIE Convergence, qui rassemble 12 cabinets de gestion de patrimoine et un cabinet d’expertise comptable en région PACA. Cette collaboration nous permet de confronter chaque étude à l’expertise de spécialistes afin de sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation.
En complément, grâce à notre partenariat avec HAPPY OFFRE, nous proposons un service professionnel en transactions immobilières : recherche de biens, commercialisation, vente à prix progressif…
Enfin, SAPIENS INVEST vous accompagne également dans l’élaboration de stratégies de transmission patrimoniale, incluant le démembrement, les donations et l’optimisation fiscale.
Le fondateur, Jean-Pierre PUX, est diplômé en gestion de patrimoine (Master – Bac +5) avec mention, et a complété son parcours par une formation diplômante en stratégie d’allocation d’actifs.
Il a une solide expérience en tant que conseillers en gestion de patrimoine. Il a exercé en cabinets et aussi en promotion et en agence immobilière.
Qui sommes-nous ?
SAPIENS INVEST est un cabinet de gestion de patrimoine qui vous accompagne dans l’optimisation de votre épargne personnelle et de la trésorerie de votre entreprise.
En tenant compte de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de vos objectifs, nous concevons des solutions sur mesure ou clé en main.
Dans un environnement financier en constante évolution, notre expertise indépendante vous permet de sécuriser et faire fructifier votre patrimoine. Avec une approche transparente et adaptée, notre ambition est de transformer chaque opportunité en une stratégie pérenne.
Pour garantir un accompagnement de qualité, SAPIENS INVEST est adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et membre du GIE Convergence, qui rassemble 12 cabinets de gestion de patrimoine et un cabinet d’expertise comptable en région PACA. Cette collaboration nous permet de confronter chaque étude à l’expertise de spécialistes afin de sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation.
En complément, grâce à notre partenariat avec HAPPY OFFRE, nous proposons un service professionnel en transactions immobilières : recherche de biens, commercialisation, vente à prix progressif…
Enfin, SAPIENS INVEST vous accompagne également dans l’élaboration de stratégies de transmission patrimoniale, incluant le démembrement, les donations et l’optimisation fiscale.
Le fondateur, Jean-Pierre PUX, est diplômé en gestion de patrimoine (Master – Bac +5) avec mention, et a complété son parcours par une formation diplômante en stratégie d’allocation d’actifs.
Il a une solide expérience en tant que conseillers en gestion de patrimoine. Il a exercé en cabinets et aussi en promotion et en agence immobilière.
Les Tarifs
Pour l’immobilier VEFA
SAPIENS INVEST sélectionne des biens et des résidences permettant à l’acquéreur de profiter de conditions sans surcoût (rétrocession des honoraires par le promoteur).
Pour l’immobilier ancien
En fonction des conditions particulières de la vente, les parties pourront convenir d’un pourcentage d’honoraires de négociation inférieur.
Honoraires de 4 % à 8 % HT maximum.
Minimum : 3500 euros HT
Frais d’hébergement et de publicité vente interactive : 350 HT
Pour les placements financiers
Les honoraires sont variables en fonction des solutions choisies par le client. Dans la plupart des cas, il s’agit de rétrocessions des organismes de placement. Comme l’impose la réglementation, SAPIENS INVEST communique l’ensemble des frais préalablement à toute souscription et en toute transparence.
Pour la gestion de patrimoine
Pour les aspects économiques, ce sont les prérogatives ci-dessus qui s’appliquent. Pour les aspects civils et fiscaux, des honoraires de conseil peuvent être facturés sous réserve d’accord préalable du client.